Les méthodes des fonds d’investissement au service de l’investissement locatif
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Le Taux de Rentabilité Interne (TRI) est notre outil préféré pour analyser la performance d'un projet immobilier. Le TRI prend en compte la notion de temporalité de votre investissement, en intégrant les flux de trésorerie entrants et sortants sur toute la durée du projet. Il permet ainsi de mesurer l'efficacité de l'investissement en tenant compte des variations de la valeur de l'argent dans le temps. En comparant les TRI de différents projets, vous pouvez évaluer objectivement leur performance respective et choisir celui qui correspond le mieux à vos objectifs, à votre profil de risque, et à votre stratégie d'investissement.
La création de valeur nette d'impôt correspond au cumul du cash flow net et de la revente du prix du bien net d'impôt. C'est la richesse créée par l'investissement immobilier.
Le patrimoine annuel généré correspond au montant du cash flow annuel net d'impôt incluant le remboursement du capital du prêt. Cela représente l'enrichissement annuel créé par l'investissement (et grâce à vos locataires !) et constitue une épargne automatique que vous accumulez grâce à l'immobilier chaque année.
Le cash flow annuel net d'impôt représente la différence entre les revenus locatifs perçus et l'ensemble des dépenses (charges courantes, taxe foncière, assurance PNO, vacance locative, gestion locative, comptabilité, impôts, CRL et annuités du prêt) sur une année, après prise en compte des impôts. Un cash flow positif signifie que l'investissement génère un revenu net supérieur aux dépenses.
La rentabilité nette correspond à la rentabilité brute, moins toutes charges (charges courantes, taxe foncière, assurance PNO, vacance locative, gestion locative, comptabilité, impôts et CRL). Elle donne une meilleure indication de la performance réelle de l'investissement immobilier.
La rentabilité brute est le rapport entre les revenus locatifs annuels perçus et le prix FAI (Frais d'Agence Inclus) du bien incluant les travaux, exprimé en pourcentage. Elle ne tient pas compte des charges, des impôts et des frais de gestion.